鋼材老板借銀行6800萬元“跑路”

發(fā)布者：www.andersonoceanclubsalescenter.com　　發(fā)布時間：2011/11/11　　閱讀：1875次

一家注冊資金僅千萬元的貿(mào)易公司，在欠下銀行巨款后，其老板在一個月前突然人間蒸發(fā)。據(jù)知情人介紹，該公司原本以實業(yè)起家，生意做得還不錯。隨后，公司老板從個人和企業(yè)獲得大量民間貸款后，以購買實物充當(dāng)?shù)盅�、用企業(yè)擔(dān)保等方式從多家銀行瘋狂貸款，如此循環(huán)反復(fù)形成一筆數(shù)額龐大的“空頭債”，據(jù)稱涉及的金額達(dá)數(shù)億元。

　　昨日，據(jù)樂從鎮(zhèn)政府通報，今年10月，樂從鎮(zhèn)細(xì)海鋼鐵物流園區(qū)的佛山市順德區(qū)騰麟貿(mào)易有限公司突然關(guān)門停止?fàn)I業(yè)，其法定代表人區(qū)志銘無法聯(lián)系，不知所終。該公司涉及的相關(guān)銀行債務(wù)實際貸款總額為人民幣6800萬元，其在社會上通過其他渠道的借貸情況目前較難掌握。事件的具體原因有待進一步調(diào)查，當(dāng)事人區(qū)志銘的去向，公安部門正在追查之中。

　　案發(fā)：“知名”實業(yè)家瘋狂融資后“走佬”

　　“我們擔(dān)保公司全部幫他賠一千萬給銀行，很慘!”昨日，自稱是債主的王軍(化名)反映，自從區(qū)某走佬后，銀行、企業(yè)和個人紛紛來追款，擔(dān)保公司也遭了殃。

　　記者在政府官方網(wǎng)站上查詢得知，佛山市順德區(qū)騰麟貿(mào)易有限公司注冊資金1000萬元，其經(jīng)營范圍是國內(nèi)商業(yè)、物資供銷業(yè)，成立時間為2008年。

　　據(jù)王軍介紹，這家公司實際上做的是鋼材生意，前幾年“生意也不錯”，在業(yè)界都頗有知名度。正是因為這樣，當(dāng)?shù)赜胁簧倨髽I(yè)和個人愿意借錢給區(qū)志銘，還有公司愿意給他作擔(dān)保。

　　據(jù)知情人透露，區(qū)志銘的錢主要用于三個部分，一部分用來維持公司的周轉(zhuǎn)，另一部分用來“炒錢”，其余的再借給其他需要錢的個人和企業(yè)。

　　該知情人士稱，區(qū)志銘有好賭的習(xí)慣，這可能是導(dǎo)致他在近期瘋狂融資的原因。在“走佬”前，區(qū)志銘以高價購進原材料，然后低價與他人交易，其目的只是為了取得巨額發(fā)票。表面上看起來，這是一樁賠本生意，但一旦有了發(fā)票以后，營業(yè)額就上去了，信譽度也高了�！八�這樣做的目的，就是讓別人以為，自己的公司依然實力雄厚，從而可以輕易取得更多貸款。”

　　王軍介紹，區(qū)志銘首先從企業(yè)和個人處用較高的利息借得錢財，利用房產(chǎn)等實物作為抵押，并拉上幾家擔(dān)保公司，通過銀行瘋狂貸款。區(qū)志銘到底借了多少錢，目前還沒人說得清楚。區(qū)志銘從銀行、企業(yè)和個人取得的貸款，據(jù)說加起來達(dá)數(shù)億元�！翱隙ú恢挂粌|，要不然他也不會跑�！�

　　近期市場行情突然大跌，該公司虧損嚴(yán)重，再融資已經(jīng)非常困難，導(dǎo)致資金鏈發(fā)生斷裂。王軍稱，這種“空頭”的貸款已經(jīng)成為目前業(yè)界的一種普遍現(xiàn)象。一些“膽大”的年輕人，拿30萬借銀行幾百萬，再買房又用房抵，然后又可以借更多的錢。

　　走訪：公司門口貼催款單

　　昨日記者趕到樂從歐浦鋼鐵貿(mào)易市場的F座，此棟商業(yè)建筑位置最好的鋪位，即騰麟貿(mào)易有限公司的新址。雖然公司早已人去樓空，記者發(fā)現(xiàn)內(nèi)部環(huán)境一樣整潔，而且裝修十分豪華，但在玻璃大門上的兩張銀行貸款提前到期催收通知書十分顯眼，一左一右貼在大門玻璃上，一共涉及金額達(dá)到5000萬人民幣。

　　附近的商家大都不愿意談?wù)擈v麟公司，不過其中一間小額貸款公司的職員告訴記者，“騰麟在這里做了至少4年，而且做得非常成功。”這位不愿意透露姓名的工作人員告訴記者，一般在F座租借商鋪的公司，“兩層已經(jīng)是很大規(guī)模的公司，他們足足租了3層，超過1000平方米，而裝修非常豪華，這里的租金雖然不貴，差不多40元一平方米，但做鋼鐵貿(mào)易生意的人，一般沒有必要租那么大鋪面，這其實是純粹的‘?dāng)[場面’。”

　　這位工作人員還告訴記者，騰麟公司十分高調(diào)，公司門口經(jīng)常停滿高級豪車，“還把附近檔口的車位都占了，一直以來就給人一種非常有錢，實力強大的印象�！�

　　政府：公安部門已介入追查

　　昨日，樂從鎮(zhèn)政府通報：2011年10月14日上午，相關(guān)部門接報，位于樂從鎮(zhèn)細(xì)海鋼鐵物流園區(qū)的佛山市順德區(qū)騰麟貿(mào)易有限公司突然關(guān)門停止?fàn)I業(yè)，其法定代表人區(qū)志銘無法聯(lián)系，不知所終。接報后，樂從鎮(zhèn)經(jīng)濟促進局聯(lián)同樂從鋼鐵貿(mào)易協(xié)會立即對該公司所涉及的有關(guān)銀行債務(wù)進行了細(xì)致的核查。據(jù)調(diào)查核實，佛山市順德區(qū)騰麟貿(mào)易有限公司成立于2008年5月，法定代表人區(qū)志銘，注冊資本為人民幣1000萬元，投資者由區(qū)志銘、李英華各出資人民幣500萬元，經(jīng)營范圍為國內(nèi)商業(yè)、物資供銷業(yè)。

　　該公司涉及的相關(guān)銀行債務(wù)實際貸款總額為人民幣6800萬元。其中：以房產(chǎn)抵押、貨物質(zhì)押、銀承質(zhì)押及擔(dān)保公司擔(dān)保方式的貸款為5400萬元，以企業(yè)擔(dān)保、聯(lián)保方式的貸款為1400萬元。以上貸款都經(jīng)過相關(guān)銀行嚴(yán)格的審批流程后進行放貸。該公司在社會上通過其他渠道的借貸情況目前較難掌握，有待進一步的核實。

　　事件的具體原因有待進一步調(diào)查，當(dāng)事人區(qū)志銘的去向，公安部門正在追查之中。

　　業(yè)內(nèi)分析

　　騰麟事件不是孤立事件

　　騰麟事件已在整個佛山銀行內(nèi)部造成轟動，數(shù)位不愿意透露姓名的銀行知情人士告訴記者，“騰麟事件我們估計不會是孤立事件，而且現(xiàn)在銀行內(nèi)部已經(jīng)發(fā)文，要警惕類似事件發(fā)生。”其中一位高管告訴記者，騰麟事件其實是騙銀行貸款的“聯(lián)戶擔(dān)保”典型，“騰麟的老板，專門請了幾個演員，平時出入豪車，而且出手大方，然后注冊數(shù)個公司，進行聯(lián)戶擔(dān)保，用數(shù)個企業(yè)的名義向銀行貸得巨額現(xiàn)金�！�

　　“我認(rèn)為騰麟事件不是孤立事件，因為有其他銀行也存在這樣的情況，你不能說騰麟是純粹騙款，他們之前放高利貸也成功過;但這種模式對金融業(yè)的損害，確實非常慘重�！痹撱y行職員最后說道。

　　“互保”貸款存在高風(fēng)險

　　一位小額貸款公司的貸款業(yè)務(wù)經(jīng)理李先生向記者透露，樂從對從事鋼鐵貿(mào)易的企業(yè)有優(yōu)惠政策，小貿(mào)易公司可以通過“三方互�！钡姆绞綇你y行取得貸款。

　　“‘三方互�！�采用保證的方式，只要三個企業(yè)是獨立法人，就可以比較容易地得到貸款�！彼�分析說，“三方互�！钡钠髽I(yè)老板往往是有資源的本地熟人，外地老板往往難以利用這種方式貸款。

　　有業(yè)內(nèi)人士分析稱，這種保證實為信用擔(dān)保，沒有擔(dān)保財產(chǎn)，而“互保”的企業(yè)間很可能存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，有可能規(guī)避銀行監(jiān)管，風(fēng)險比通常的抵押貸款更大�！岸�通常銀行根據(jù)鋼鐵貿(mào)易公司的貿(mào)易鏈、上下游經(jīng)營狀況來判斷貸款風(fēng)險，會認(rèn)為純粹做鋼鐵貿(mào)易的企業(yè)資金周轉(zhuǎn)很快，隨之判斷其風(fēng)險是可控的。”